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用友资金管理解决方案

[来源:原创] [作者:南阳用友软件] [日期:2021-09-06]

 

用友资金管理解决方案

 

一、用友资金管理解决方案综述

      U8+资金管理解决方案提供了灵活、实用、准确的资金预测功能,通过资金预测,企业能随时掌握企业未来的资金流向、流量和盈缺情况。同时还提供了资金盈缺分析、资金风险预警功能,以帮助用户防范支付危机;除此之外,用户还可以进行筹投资规划和筹投资管理。

二、用友资金管理方案构成

      财务+供应链+预算管理+资金管理+网上报销

三、目标客户

      1、关注现金流

      2、希望建立完整严密的资金管理制度

 

四、企业关键需求

4.1难以掌握资金状况

诊断:企业有繁多的资金账户,需要准确掌握企业资金分布,的管理难点是:

  1. 账户繁多:各行账户数量繁多,管理工作量大。

  2. 时间滞后:银行的对账单滞后,致使银行存款余额表无法及时出具。

  3. 异地限制:外地办事处开设的项目账号更是如此,需要等报账员上报。

  4. 数目不清:往往由于不清楚银行账面到底有多少资金可以动用,导致不能有效地盘活资金。

  5. 关联业务众多:公司所有业务都与资金关联,如销售、采购、借款等,怎样才能把所有业务关联的资金管得有条有理?

  6. 存在形式多样:日常备用金、银行存款的合理管理。虽然账面收入很高,但却不能及时支付货款;应收账款不及时收回就有可能坏账,使企业蒙受损失。

  7. 多维查询要求:需要实时查询资金来源去向,合理安排资金支出,应收账款组成情况,减少坏账发生。

 

4.2资金保险性得不到保证

诊断:需要确保资金的保险性,其管理难点是: 

  1. 明确职责:怎样为高低不同的职位赋予不同的金额签字权?

  2. 严格把关:如何对大额款项的支出制定层层把关的流程?

  3. 差错更正:万一出现支付错误,能否挽回?

4.3 筹投资预测困难

诊断:需要随时了解资金头寸的变化:

  1. 投资决策:总经理问我是否可以保证一个新项目的资金投入,我总不能告诉他需要1个月的研究吧?严重影响投资决策及时性。

  2. 筹资预测:采购部要求给供应商结算,信贷员提醒该还贷款了,而销售回款不知何时可以到账,这时要考虑短期贷款吗?难以预测资金、制定筹资方案。

4.4 财务监管的盲区如何消除

诊断:需要随时掌握外地分支机构的财务状况、异地业务处理方法

  1. 异地资金监控:为简化手续,对外地办事处通常采用备用金制度,不到月底数据上报,不知道他们是如何花钱的。

  2. 资金有效利用:异地分支机构资金使用无法监控,额度责任大。

  3. 外地机构资金审批流程拖曳,不能满足实时业务的需求。

4.5资金调度困难

诊断:总需要在资金短缺时取得低成本融资,在资金闲置时获得合理收益

资金效率使用不均:融资困难且融资成本较高,而由于资金使用的时间性差异,出现资金短缺的时候兄弟单位恰好有资金头寸,能否及时了解各单位的资金状况?能否合理调度以便效率利用内部资金,实现双赢?

 4.6资金报表分析难

诊断:借助标准模型进行各项典型财务主题分析

分析:基础数据全都具备了,想要按照专业模型进行财务分析的时候还是要进行长时间的计算,严重影响投资决策及时与准确性!

五、解决方案

5.1方案架构

      企业运营过程中,每天大量的业务同时伴随着大量的资金支付,用友资金管理解决方案帮助企业从流程去控制、跟踪每笔业务细节,保证资金支付的合理性及保险性,同时建立完整严密的资金支付控制手段,实时掌握企业资金状况的管理体系,提升企业资金管理水平。

 

5.2方案对策

5.2.1 诊断问题:如何实时掌握资金状况——资金头寸

对策一:随时掌握******资金头寸情况,做到心中有数

      通过网上银行对账单下载及银行存款动态余额表,随时掌握******资金头寸情况。

对策二:现金流向追踪

      日常支票登记,与对应业务自动关联、现金凭证签字等出纳流程,随时掌握现金,银行日记账余额。银行存款自动对账,及时核对银行存款余额。实现货币资金有序管理。

对策三:货款流向追踪

      建立应收账款管理体系,清晰核销应收账款,随时对应收账款账龄进行分析及监控,追踪应收账款并及时催收。

对策四:采购资金的追踪

      建立应付账款管理体系,清晰核销应付账款,避免应付款账重复支付,并及时付款,建立企业良好信用。

对策五:资金来源追踪

      实现多种形式资金追踪,建立资金良性循环!实时查询资金来源去向,辅助回款政策制定,有序监管资金走向。

5.2.2 诊断问题:如何保证资金的保险性?

对策一:搭建健全的资金内控体系、实行相应规章制度和控制流程

      建立相应的规章制度和控制流程,利用软件进行实现。

      职责分工与授权:资金申请与审批、支付复核与执行、资金托管与盘点、会计记录与审计、人员定期轮岗…

      现金银行存款控制:库存限额管理制度、现金管理暂行条例、货币资金统一管理、《支付结算办法》规定、专人定期核对账户、现金定期盘点制度…

      票据印章控制:票据处理程序控制、票据号码连接、印章管理制度…

对策二:分层的资金管控管理 

      利用预算管理,网上报销,出纳管理等系统,实现资料分层管控。

对策三:资金支付严格管理 

      通过金额权限设置、单据复核、单据审批、支付变更、凭证金额权限设置等功能层层把关,防止意外流失。

对策四:多角度的资金权限管理 

      设置货币资金账户权限;各账户明细查询,对账;利用付款申请单及预算额度进行付款控制;支票管理、票据管理等。

5.2.3 诊断问题:如何准确的资金预测?

对策:完整的企业业务流程,可用资金一目了然

      现金流入流出所有业务在系统中运行,通过查询流入资金及流出资金相关数据,可实时预测资金流动。

 

5.2.4 诊断问题:如何消除财务监管盲区?

对策一:   异地资金统一管理

      利用高的效益的异地财务监管。如web收付单据录入、web财务账簿查询、网上支付、web凭证、签字。

      远程账簿查询,时刻监管财务情况;网上支付减少外地现金存量,降低资金风险;远程凭证单据审核,监控业务发生的合理合法性。

 

对策二:异地借款报销远程实时管理

      方便严谨的网上报销可以制定报销标准,通过借款单、报销单流程控制。并可以查询借款统计表、借款到期报警单了解资金信息。

      保证报销业务处理的及时性,合理性,减少资金占用。

 

5.2.5 诊断问题:如何进行实时的资金调度?

对策:加强资金集中管理

      整合的资金优势、提高资金使用效率、内部平衡资金盈缺,降低融资成本。

      利用资金管理系统掌握控制资金动向,内部贷款等合理配置资源。

 

5.2.6 诊断问题:如何进行智能的资金报表分析?

对策一:采用先进的分析模型

      杜邦分析模型、财务预警模型、量本利分析模型、企业财务综合效益分析模型。

对策二:可视化的分析

      采用多种的可视化分析指标:财务能力指标分析、费用预算差异分析、预算差异分析预警、资金平衡监控与分析。

对策三:资金预警实时掌控

      多项预警内容:过快增长预警、过快下降预警、亏损预警、财务风险预警、报表项目异常预警。

 

六、方案应用价值

  • 及时预测,掌握资金流量:通过计算时间轴上各节点将要发生的资金流入量、资金流出量、净现金流量和资金余额等数据,预测企业在一段时间内资金的短缺和盈余情况,防范支付危机,提高资金的使用效率。

  • 实时分析,掌握资金流向:根据资金预测结果,对未来经营期间的资金数据进行实时分析,合理调整资金计划。及时弥补资金缺口,合理安排盈余资金避免资金闲置。

  • 加强监控,防范风险:依据资金预测结果对资金风险(短缺)进行预警,并可根据企业需要设定报警时间,对筹投资、定期存款、担保业务等业务进行预警。

  • 完善付款流程:在付款前,需要根据采购合同、采购发票、委外订单、委外发票、费用发票等填写“付款申请单”。

  • 严格审批流程:根据不同的用途和金额执行不同的审批流程,防止越权审批,堵塞了资金审批漏洞。

  • 自动扣减预算:审批生效后,自动扣减资金预算,超订单、超发票付款申请,ERP自动报警,启动超预算审批流程,有效避免超付业务、重复付款的发生,保障了企业的资金保险性。

  • 实时事中控制:实际支付时,出纳会计依据经过审批的付款申请进行付款,使付款有据可依,手续不全,ERP拒绝支付。

  • 跟踪追溯,便利审计:可事后根据预算执行情况,跟踪到业务细节,及时追溯。

 

 

   
   

 

七、示范企业-鹏泰面粉

7.1 企业简介

 

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